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投资理财好做吗

发表于:2017-02-27 14:13:56作者:Admin来源于:养羊啦

投资理财好做吗?这是很多理财小白们关注的一个话题。投资理财在人们印象中似乎是高水平的人才能做的事情,越有财富越懂投资理财的人才能像滚雪球似的,将财富越变越多。那么,真的是这样么?投资理财好做么?今天,大家随小编一起来了解下。

投资理财好做吗?这个问题在每一个人心中的答案是不同的。因为身份不同,其答案也不同。

一、如果您是一名理财规划师

投资理财好做吗?如果您是一名合格的理财规划师,可能您会回答好做。当然了,如果您是一名新手理财规划师,则可能会说不好做。

特别分享:如何成为一名合格的理财规划师

首先,掌握理财的基本原理,并学会能够用客户理解的语言表达出来。

现在很多客户经理都在学习理财知识,但是这还不够,关键是用客户明白的话“说出来”。 通常客户是心不在焉的,所以要用他们感兴趣的方式表达出来,客户也不是金融家,所以表达的语言要通俗易懂。 这个实际很不容易, 因为客户不是能准确的讲出自己的需求, 所以很多客户经理就可能用同样含糊其词的话来回答。

可以把这阶段的训练分为3步,一是听明白客户表达的意思,从一大堆话中找到真正的要点。 二是是表达清楚自己的想法,并让客户听明白。最后是引导客户说出自己的真正需求和标准, 客户往往是明白自己的需求但是讲不清,客户经理不能凭借自己的主观判断来决定为客户提供什么。

其次,具备全面性专业知识,准确而专业地分析客户的需要及问题。

理财师是客户的财务医生,金融产品和财务策划方案是解决客户财务问题的良药。 理财目标的实施是靠理财产品,作为理财师,必须熟悉市场常见的理财产品和投资方式。明白产品的优势、劣势、风险和回避风险的技巧,并达到能够指导客户投资的目的。 金融的作用之一就是回避实体经济中的成本和风险,理财师就是要明确自己的客户是什么类型,应该给客户推荐什么产品并如何购买这些产品, 告诉客户这些产品能为他带来什么收益和便利以及客户所承担的风险和成本又是多少,这是理财师工作的核心。

体现专业性的另一个方面是积极考证。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级,即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级),通过不停的取得职业资格来体现专业的素养。

第三,在数字上要精于计算,擅于处理客户的情绪和感受,具备与客户交流的技巧。

理财师是帮助客户实现一个对未来生活的美好希望,为其制定理财计划是一种途经,是为达成生活的梦想。但与人一起处理他们的金钱,是需要高度技巧的。要做一个好的财务策划者,不单在数字上要精于计算,还要擅于处理客户的情绪和感受,具备与客户交流的技巧。这就需要第三项训练——理财实战训练。这不仅仅是谈话、 送名片之类的礼仪,更重要的是一种关于人生和金钱的思想哲学。

二、如果您是一名投资者

投资理财好做吗?如果您是一名投资新人,则百分之八九十的人会说不好做。如果您是一名资深投资者,有可能会说好做,也有可能说不好做。

特别分享:投资理财要做哪些准备

第一,资金准备 

投资者在进行投资前,要明确自己的投资理财需求和理财目标,以及资金可投资的期限。一般来讲,一个家庭至少要保留3-6个月的经济备用金在存款账户或投资于货币市场基金,以备不时之需。建议投资者以扣除紧急备用资金和家庭固定支出(如房贷、车贷等必要支出)后的净收入作为基础,投资理财产品占比不超过50%。其余可投资资金,根据分散投资的原则,可投资于保险,资本市场,债券市场,黄金等渠道。 

第二,知识准备 

在投资前,投资者应该熟悉和掌管投资理财基本知识和基本操作技能,最重要的就是详细了解各个方面的有利和不利信息,并进行综合的评估和分析,力争将风险降到最低。这就需要知晓一些投资理财的知识并及时获取理财产品的信息。很多人缺乏理财意识,就只能把钱放在银行存着,获得极为有限的一点利息。其实,就算是储蓄,如果操作得当,也能获得更多的利息,比如,长期不动用的活期存款换成定活两便存款,急用时可以及时取出,获得活期的利息;不用时到期也会得到定期的利息,远远高于活期储蓄的收益。 

有些人虽有投资意识,却没有投资经验,对基金、股票、黄金、外汇一窍不通,他们经常会问理财师,现在有什么好的股票、有什么好的基金、请推介给我、我去买。“其实,理财师只是综合市场情况对投资者提出一个购买建议,买或者不买和买进还是卖出的最终决定权取决于投资者自己。如果投资者自己不会分析和操作,即使是最好的理财产品也不会带来收益。所以,投资理财一定要学会自己分析自己操作,不能完全依赖别人。 

第三,心里准备 

投资市场人来人往,潮起潮落,是封坛嘈杂世界的缩影。所有投资理财交易有买有卖,有赢有亏,既给你失败的烦恼,又带来成功的喜悦,满足各种性格的人的挑战。因此,想要笑傲投资市场,除了掌握经济金融,操作分析等等学术知识,还要做些相应的常识上和心里上的准备,锻炼自己不惧风险、知足常乐的心境。

首先,要控制投机心里。投资与投机没有严格的界限,二者往往同时体现在一个投资者身上。倾向于投资的投资者则相对富于冒险精神。他们不甚注重对投资理财产品发行者的考察分析,而更多地关心市场行情的变化和可能引起行情变化的各种信息,因为投机性投资的前提就在于正确预测市场可能发生的变化,分析这些变化,采取相应的策略,赚钱价差。长期的投资行为是发行稳定发展的重要保证,投机行为则是影响股市健康发展的不良因素。因为投机行为充斥较多赌博、欺诈等消极因素,有较大的风险性,所以,投资市场上更提倡健康的投资行为。 

其次,投资者涉足证券市场,会受到很多因素的限制,冷静衡量自己的资金,信息,时间、心里等因素和风险承受能力,根据自己的实际情况,才能做出正确的投资理财决策。

好了,关于投资理财好做吗小编就给大家介绍到这里了,希望能够帮到您。如果您想了解更多精彩资讯或加入云南互联网牧场进行投资,请扫描以下二维码!

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