养羊啦

首页 > 理财知识 >正文

投资理财要听顾问的话么

发表于:2017-03-02 10:25:14作者:Admin来源于:养羊啦

由于近几年理财观念在社会中的传播,导致越来越多的人加入了理财投资潮流。于是,投资理财顾问职位越来越吃香。那么,作为投资者,我们要听投资理财顾问的话么?这是个有争议的话题。今天,我们就来讨论一下“投资理财要听顾问的话么”这个话题。

案例

刘先生打算投入小部分钱去进行股票的投资,由于股票投资风险大,因此刘先生是万分小心,经常咨询一些所谓的投资理财顾问。但是,他的一个朋友听说了刘先生的经历,却劝说他不要听信投资理财顾问的话,否则投入的钱会打水漂。对此,刘先生感到难以选择,到底是否要听理财顾问的话呢?

像刘先生这样的例子小编相信在我们身边也时有发生,甚至就是你自己也是这样。那么,到底投资理财顾问的话要听么?我们来看看专家是如何说的。

理财专家介绍,“理财顾问”这个名词是舶来品,更多存在于国外的银行。而在国内的理财市场中,随着个人金融产品不断丰富,行业不断融合,很多金融机构纷纷提出了综合财富管理服务的概念,并成立理财中心、财富管理中心以及私人银行。隶属于上述金融服务机构的客户经理或理财师们,都在为客户提供着以产品投资服务为主的理财顾问服务。他们的称呼也各不相同——“理财经理”、“产品经理”……

不管称呼如何,对于理财顾问最理想的解释是:为客户提供家庭理财规划,根据客户及其家庭的财务情况(包括当前资产负债、未来收入以及家庭未来支出计划),为客户制定一套包括保险、消费、置业、投资在内的家庭理财规划,确保客户可以实现各种合理的支出计划。他们大都会根据客户实际的理财需求,帮客户找到最适合他们投资的产品,实实在在地为客户的理财规划出谋划策。

因此,如果是一位靠谱的投资理财顾问,作为投资者不妨借鉴借鉴他的意见。因为理财顾问在充分了解客户财务现状及未来期望的基础上,可以利用专业的资产配置系统,为您出具理财规划和资产配置方面的建议。这样既可以为您自身提供建议,也可以从整个家庭资产配置的角度提供建议,提供专业的资产配置服务。

要想选择一个靠谱的理财顾问,除了专业素质和人品把关之外,还需要您清晰认识到理财顾问的专业能力。对理财产品非常熟悉的客户经理,可能在证券基金投资领域经验浅薄;一个证券投资经验丰富的理财顾问,可能对贵金属投资毫无概念。认识到理财顾问的专长,在其擅长的领域听其建议,对您来说非常重要。

专家告诫想选择理想的理财顾问的各位投资者们,资金多少并不是理财顾问评判客户好坏的唯一标准。遇事讲道理,能够理解对方的客户,通常会得到理财顾问的尊重。经过一定次数的接触和一段时期的磨合,投资人与理财顾问之间才能建立起彼此信任、和谐融洽的关系,这种关系会让你的理财更加靠谱。

总之,无论你想还是不想,念还是不念,理财投资就在身边。面对花样繁多的理财产品,纷繁复杂的投资信息,瞬息万变的金融市场……对大多数看热闹的外行投资者们,一个懂门道的投资理财顾问必不可少。

好了,关于投资理财要听顾问的话么小编就给大家介绍到这里了,仅供大家参考,希望能够帮到您。如果您有关于投资理财方面的疑问请联系右边的在线客服或扫描以下二维码关注更多精彩资讯!

投资理财要听顾问的话么-云南互联网牧场

热门资讯

好文推荐